提供POS机给他人刷卡套现当心惹来非法经营罪
时间:2019-11-16 18:55:17   来源:管理员

我丈夫曾以其注册公司的名义向银行申领过一台POS机。半年前,邱某找到我丈夫要求使用POS机刷卡,并许诺支付一定比例的“手续费”。随后,邱某利用银行结算漏洞,在POS机上以刷一笔撤销一笔的方式连续刷卡,套取银行500余万元资金,扣除手续费实际获得490余万元。接着,邱某再通过自己提供的网银及银行卡,逐级转出并取现。我丈夫从中收取“手续费”20万元。岂料,我丈夫近日被法院判处有期徒刑5年6个月,并处罚金40万元,没收收取的20万元“手续费”。请问:骗取银行资金的是邱某,我丈夫只是违反规定收取了较高的“手续费”,甚至不知道邱某是在骗钱,怎么也构成犯罪?

北京刑事律师根据你所表达的内容,为您提供如下信息:

你丈夫的行为已构成非法经营罪,必须受到刑事处罚。刑法第二百二十五条规定:违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。你丈夫的行为,恰恰与第(四)项吻合。一方面,国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定,其中包括明令禁止非法牟利,你丈夫视相关规定于不顾,为了一己之私铤而走险,明显属于非法经营。另一方面,你丈夫的行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。你丈夫之举必须受到追究。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条第(三)项第3目规定:违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当以非法经营罪立案追究。本案涉案金额达500余万元,这决定了你丈夫难辞其咎。

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叶文波律师

叶文波律师是北京刑事律师网(http://www.lgbhw.com/)合伙人。其法学功底深厚、思维方式独特,工作作风踏实严谨,待人坦诚豁达,长期致力于法律问题的理论研究和实践。并具有多年大型国有通信、法律行业从业背景及同公、检、法、司、政府等沟通协调经验。深谙公、检、法、司机关办案流程及政府办事规则,并积累了深厚的司法、政府资源。投身律师行业后,以企业高管、金融、经济和律师的多重观察视角和立体化的思维方式剖析个案。复合的专业背景、特殊的社会阅历、系统的思维能力,使其在办理各种重大疑难复杂案件时,更具社会能力和专业优势。对法律问题的理解全面、务实、透彻,能够从实际法律效果出发,运用灵活的法律和非法律手段实现当事人合法利益最大化。

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